Los datos sugieren que las operaciones de MBS de la Fed y los inversores de Wall Street están detrás del inflado mercado inmobiliario de EE. UU.

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Según varias estadísticas, la Reserva Federal y los principales bancos estadounidenses han aumentado significativamente los precios de las propiedades en los Estados Unidos. Las ventas de viviendas se enfrentan a guerras de ofertas en muchas ciudades del país y existe escasez de propiedades en ciertas regiones. Un informe señaló que los compradores de viviendas están compitiendo contra «los fondos de pensiones y los chicos de Wall Street», ya que los inversores ahora representan «el 20% de las ventas de viviendas en Estados Unidos».

Los inversores y competidores de bolsillo están detrás del 20% de las ventas de viviendas en EE. UU.

Las cosas se ven bastante interesantes en el mundo inmobiliario de EE. UU. Y las ventas de viviendas se están disparando en casi todas las regiones del país. Es fascinante porque a pesar de que el país ha tenido tasas de desempleo masivas durante más de un año y las empresas locales han cerrado, el mercado inmobiliario sigue ardiendo. Aunque las cosas ya no son las mismas que eran durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos (2007-2010) que sucedió hace más de una década.

La razón por la que las cosas no son iguales es que los bancos de hoy son mucho más estrictos cuando se trata de obtener una hipoteca en los EE. UU., Y hoy en día también se requiere un pago inicial del 20% o más. Este no fue el caso durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo en los Estados Unidos hace años, ya que este declive económico específico se debió a préstamos predatorios otorgados a personas con finanzas inestables. En ese momento, casi cualquier estadounidense podía comprar una casa con poca o ninguna verificación de antecedentes financieros, y no se requerían pagos iniciales.

Este ya no es el caso después del brote de Covid-19 y la locura por las viviendas de 2021. Los compradores de vivienda deben recaudar un mínimo del 20% del capital social para un pago inicial y cumplir con las estrictas pautas de los prestamistas. A pesar de estos requisitos más altos, el Wall Street Journal (WSJ) informa que Estados Unidos está experimentando un «frenesí inmobiliario». La reportera de bienes raíces de lujo de WSJ, Candace Taylor, cubre específicamente el área de Rust Belt de los Estados Unidos, pero el valor de las casas está aumentando en todos los estados del país.

El informe de Taylor señala que es una «propiedad inmobiliaria para todos» y que los compradores de vivienda han notado una nueva generación de compradores que ingresan al mercado inmobiliario. Las casas se venden más rápido de lo que se cotizan, aunque en algunas de estas regiones «las propiedades normalmente han estado en el mercado durante meses». La razón del «frenesí inmobiliario» es una nueva ola de «inversores y rivales de bolsillo», dice Taylor. El informe destaca que los inversores ahora representan el 20% de las ventas minoristas de viviendas actuales en los EE. UU.

En la ciudad de Rust Belt de Allentown, el informe se centra en cómo el precio de una casa mediana ha aumentado un 24%. Además, un comprador de vivienda mencionado anteriormente gastó $ 20,000 adicionales en una casa y renunció a una «inspección de la plomería, el techo, los cimientos o cualquier otra parte de la casa».

El mercado inmobiliario más fuerte con valores respaldados por hipotecas de $ 40 mil millones mensuales

El aumento en el valor de las viviendas no ha pasado desapercibido, ya que se ha culpado a la Reserva Federal de los aumentos de precios antinaturales. Los críticos preocuparon a la Fed por la situación en marzo, cuando los precios inmobiliarios en Estados Unidos aumentaron más del 11% en todos los ámbitos. Las propiedades aumentaron un 13% año tras año el 3 de enero de 2021, según datos de Redfin.

El índice S&P Corelogic Case-Shiller determinó en ese momento que esta era «la mayor ganancia anual en casi 15 años». Cuando se publicó el informe el 30 de marzo de 2021, la Fed tenía «2,2 billones de dólares en valores respaldados por hipotecas de agencias».

El director de inversiones de Bleakley Advisory Group dijo que el banco central «continuó en piloto automático» cuando habló de las compras masivas de valores respaldados por hipotecas (MBS) por parte de la Fed. Las compras de MBS supervisadas por la Fed continuaron en abril y durante las dos primeras semanas de mayo.

De hecho, Alex Roha de HousingWire.com declaró en un informe del 28 de abril: “A pesar del fuerte mercado inmobiliario, a Powell le gustaría ver un ‘progreso significativo adicional’. «En ese momento, el presidente de la Fed, Jerome Powell, y el Comité Federal de Mercado Abierto se reunieron. Este mes, el banco central declaró que el aumento de la inflación sería» temporal «. Powell también dijo que el banco necesita ver una gran mejora económica para discutir cómo reducir la política de flexibilización monetaria.

«No necesitamos avanzar hacia nuestros objetivos para frenar las compras de activos, pero sí tenemos que hacer más avances sustanciales», dijo el presidente de la Fed durante una conferencia de prensa del FOMC después de la reunión.

El informe de Housingwire.com también muestra que la Fed compra aproximadamente $ 40 mil millones en valores respaldados por hipotecas cada mes. También citó al presidente de la Fed diciendo que veía «el mercado inmobiliario más fuerte que hemos visto desde la crisis financiera mundial».

«Yo diría eso antes de la pandemia», dijo Powell. «Era un mercado inmobiliario completamente diferente al de antes de 2008. Por lo tanto, no corremos el riesgo de una burbuja inmobiliaria en la que la gente sea invadida y posea muchas casas».

El editorial de la reportera del WSJ Candace Taylor, el aumento de los precios de la vivienda en los EE. UU. Y la Reserva Federal que ha estado alimentando el mercado de MBS durante más de un año, muestra cómo la industria hipotecaria aparentemente está siendo asumida por inversores de Wall Street vinculados a la liquidez de la Reserva Federal. La Reserva Federal de EE. UU. Utilizó la flexibilización cuantitativa (QE) de tal manera que la oferta monetaria (M1) aumentó exponencialmente después del estallido del brote de Covid-19.

Recientemente, la Fed redujo algo de QE y recortó $ 351 mil millones en liquidez mediante el uso de repos inversos (PVP). A pesar de la escasa distancia desde M1 a través de MSRP de tres días, la sucursal de la Fed de Nueva York planea continuar comprando valores respaldados por hipotecas hasta el 27 de mayo de 2021.

¿Qué piensa de la Fed, que está interfiriendo en la industria inmobiliaria y aumentando los precios de la vivienda en todos los ámbitos? Háganos saber lo que piensa sobre este asunto en la sección de comentarios a continuación.

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