Hacer criptografía de manera convencional al mejorar las investigaciones de delitos criptográficos en todo el mundo


En tiempos difíciles, como la pandemia, la naturaleza humana emprendedora se acelera. La gente está buscando formas alternativas de ganar dinero. Esa podría ser una de las razones por las que las criptomonedas se han vuelto cada vez más populares en los últimos años, en parte porque muchas personas se quedan en casa preguntándose cómo superar las bajas tasas de interés y el aumento de la inflación.

Pero donde hay dinero en efectivo, también hay delincuentes. Los malos jugadores son expertos en el comportamiento humano y ven el impulso creciente y el aumento del tráfico criptográfico como una gran oportunidad, sabiendo que muchos inversores nuevos pueden no estar haciendo su tarea. Es posible que los inversores no apliquen el mismo nivel de escrutinio a las criptomonedas que a sus pensiones u otras inversiones, y no existe mucha supervisión regulatoria en todo el mundo. Una simple página de bienvenida o un mensaje en un foro puede llevar rápidamente a que muchos nuevos inversores sean estafados.

También hemos notado una prevalencia cada vez mayor de estafas relacionadas con la pandemia, p. Por ejemplo, el pretexto de vender medicamentos, vacunas o pruebas fraudulentas, u ofrecer préstamos comerciales y subvenciones que tienen un elemento criptográfico, por ejemplo, y las fuerzas del orden deben entregar centavos para responder a estas nuevas amenazas. Esto, a su vez, es un dolor de cabeza cada vez mayor para los legisladores encargados de proteger a los consumidores. También escuchamos alto y claro de la industria de la criptografía que la regulación a menudo se siente detrás de la curva y no es adecuada para su propósito.

Lo que se necesita es una mejor educación. Mejor educación en todos los niveles, desde la enseñanza y capacitación de las fuerzas del orden hasta los encargados de formular políticas y los reguladores. Compartir conocimientos en todo el ecosistema criptográfico para respaldar las investigaciones. Y los recursos y el deseo de una regulación más inteligente que proteja a los consumidores y brinde a la industria la claridad que necesita para continuar innovando y prosperando.

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Un nuevo enfoque para la aplicación de la ley

Los métodos de investigación centenarios necesitan algo más que una simple adaptación para cumplir con las demandas de un delito que involucra activos digitales. A medida que surgen nuevos tipos de delitos, la industria de la criptografía tiene el deber de educar rápidamente a todos los miembros de las fuerzas del orden sobre este nuevo mundo. Los “jugadores” clave de Crypto tienden a ser nativos digitales jóvenes en comparación con las fuerzas del orden. A nivel mundial, la gran mayoría de los funcionarios pueden encontrar criptográficos muy extraños, intimidantes o confusos, lo que los hace algo resistentes a la tecnología. Esto tiene sus implicaciones, ya que la policía a menudo llega primero a la escena y reúne evidencia para una orden de allanamiento. Pero, ¿sabrían cómo buscar una billetera de bitcoin, por ejemplo? Si no entiendes el crimen, ¿cómo puedes monitorearlo?

Después de la formación, los recursos son la mayor lucha. En los Estados Unidos, los delitos criptográficos como el ransomware se consideran un subconjunto de los delitos cibernéticos. El abastecimiento específico de criptografía permite a los investigadores obtener sus beneficios al descubrir la evidencia inmutable de las transacciones almacenadas en la cadena de bloques, pero a menudo los recursos y el conocimiento se encuentran en las agencias federales de aplicación de la ley. Esto significa que los delitos locales relacionados con las criptomonedas se están quitando de las manos de las fuerzas del orden locales, lo que genera un enorme retraso federal.

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En el Reino Unido, las fuerzas del orden se están poniendo al día con los delitos criptográficos. Una cuarta parte de la fuerza policial del Reino Unido ha ayudado en la incautación de $450 millones, o alrededor de £322 en criptomonedas al momento de escribir este artículo, durante los últimos cinco años. Profundizando en los números, podemos ver que el 99,9% de las incautaciones son Bitcoin (BTC), lo que sugiere que la policía puede rastrear fácilmente actividades ilegales utilizando cadenas de bloques públicas, pero lucha con monedas de privacidad como Monero (XMR) y Dash (DASH). ) para realizar un seguimiento.

La policía del Gran Manchester dice que las fuerzas policiales del Reino Unido están “apenas controlando” la tecnología detrás de las criptomonedas; Reclutan personal civil con experiencia relevante para entrenar detectives. Y las fuerzas armadas enfrentan un obstáculo legal adicional al incautar criptomonedas, ya que están clasificadas como propiedad, no como efectivo, según la Ley de Activos del Crimen.

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Cuando hablamos de criptografía, la aplicación de la ley está comenzando a ir más allá de los tirones de alfombra y el camino de la seda para aprovechar su gran potencial para resolver un crimen, brindando a los investigadores herramientas para rastrear los movimientos de dinero en todo el mundo. En el Reino Unido, la Autoridad del Tesoro y Aduanas de Su Majestad (HMRC, por sus siglas en inglés) incautó tres tokens no fungibles (NFT, por sus siglas en inglés) vinculados a sospechas de evasión de impuestos, que sirven como advertencia para quienes intentan ocultar dinero a las autoridades.

Reducir el “retraso” en las nuevas regulaciones

Los reguladores se preocupan principalmente por proteger a los consumidores y está claro que luchan por mantenerse al día con una industria en rápida evolución. La regulación existe pero se siente fragmentada. Veremos más regulación este año a través de consultas y grupos de trabajo, el Tesoro de Su Majestad en el Reino Unido anunció recientemente la supervisión de los subsidios financieros, pero a menudo escuchamos que la industria considera que la regulación emergente está decididamente atrasada.

Los reguladores se esfuerzan por cambiar esta percepción. En la Unión Europea, por ejemplo, el Consejo de la Unión Europea aprobó el Marco para los mercados de criptoactivos (MiCA) y la Ley de resiliencia operativa digital (DORA), que podrían entrar en vigor a finales de este año. MiCA brinda claridad sobre la regulación de las monedas estables, las ofertas públicas de criptoactivos y la concesión de licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). DORA cubre la resiliencia operativa digital, asegurando que las organizaciones puedan soportar todo tipo de riesgo tecnológico.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido está trabajando arduamente y promete poner más recursos en criptografía. Como resultado, más empresas recibirán la aprobación. Jurisdicciones como Suiza y Singapur son reconocidas como pioneras en proporcionar marcos regulatorios claros y maduros donde las empresas de criptomonedas tienen claridad sobre su posición, pueden adaptarse y prosperar.

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Las herramientas de monitoreo de comportamiento y blockchain están creciendo en popularidad a medida que las empresas de criptomonedas consideran que mejorar los procesos de cumplimiento (y su relación con los reguladores) es clave para una adopción creciente. En general, donde vemos claridad regulatoria, vemos mayores esfuerzos de la industria para mejorar el cumplimiento y alentar la adopción, impulsando la economía en esa región y fomentando la innovación en todo el mercado. Puede ser tentador pensar que la criptoindustria está en guerra con sus reguladores, pero yo la caracterizaría como simbiótica en lugar de controvertida. Mejorar los estándares, si se hace bien y en colaboración, beneficiará a todos.

Siéntate en la mesa

Hay mucho que ganar al invitar a blockchains privados, gobiernos, intercambios y VASP a la misma mesa. Compartir conocimientos en todo el ecosistema, especialmente cuando se trata de datos de comportamiento y nuevas tipologías criminales, podría avanzar en las investigaciones criminales y permitir una mejor regulación y protección del consumidor. Es un acto de equilibrio.

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Cada vez se nos acercan más empresas que quieren hacer lo correcto más allá de cumplir con los requisitos normativos actuales. Al mejorar el cumplimiento e implementar las mejores prácticas, el sector puede madurar y garantizar que las criptoempresas operen de manera segura, los inversores estén protegidos y se abra la puerta a los inversores institucionales.

En un mundo en el que puede crear miles de direcciones nuevas todos los días, las listas negras simplemente no pueden mantenerse al día. Aquí es donde entra en juego el análisis de comportamiento, para complementar las fuentes de información más tradicionales para que las empresas puedan tomar decisiones informadas sobre cómo actuar.

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La educación finalmente hará que las criptomonedas crezcan

Crypto no puede volverse convencional sin una mayor conciencia y comprensión. La industria nos dice que los gobiernos y los reguladores siempre van seis pasos por detrás cuando intentan recuperar el control del caos, en lugar de tener una visión a más largo plazo y menos miope de la formulación de políticas. Esa fue una gran parte de mi papel en el FBI, ayudar a las fuerzas del orden público a obtener incluso una comprensión básica de las criptomonedas. Y seguimos luchando por una mejor educación. Brindamos nuestra experiencia para ayudar a los reguladores y gobiernos a actualizarse en esta industria cambiante y rápidamente innovadora para crear políticas relevantes y efectivas. Porque sin conciencia, conocimiento y comprensión, las criptomonedas pueden ser ampliamente conocidas por delitos contra la legitimidad durante algún tiempo.