DeFi puede ser 100 veces más grande en 5 años de lo que es hoy

El financiamiento descentralizado (DeFi) es un producto natural que es posible gracias a la tecnología blockchain y tiene la infraestructura adecuada y preparada para llevar la tecnología a un campo de juego más amplio. El espacio ha crecido a pasos agigantados desde que la red Ethereum se puso en marcha en julio de 2015.

La mayoría de estas transacciones provienen de servicios DeFi como Uniswap, que permite intercambios de más de mil millones de dólares diarios, así como protocolos de crédito y crédito como Aave, Compound y BondAppetit, con un tamaño de mercado de decenas de miles de millones. Si bien estos son números grandes según cualquier estándar, es solo un punto decimal de la industria TradFi (TradFi) de un billón de dólares.

DeFi solo rasca la superficie de los servicios TradFi

El sistema financiero tradicional permite el intercambio de bienes y servicios, incluido el mercado de valores, el mercado de deudores, el mercado de derivados, el mercado de productos básicos, los pagos, etc. Esto lo realizan los proveedores de servicios: bancos, compañías de seguros, bolsas de valores, intermediarios financieros, custodios, etc. – en billones de dólares. Cobrar tarifas por los servicios prestados.

Los servicios principales de DeFi actualmente incluyen préstamos, préstamos, comercio descentralizado y agregación de ingresos, una lista relativamente corta en comparación con la amplia gama de servicios financieros ofrecidos en TradFi. Esto no seguirá siendo el status quo ya que los desarrolladores de DeFi están investigando activamente y construyendo más servicios para el ecosistema. Los protocolos que encuentran el producto / mercado adecuado experimentarán un crecimiento explosivo, como el reciente aumento de dYdX.

El mercado TradFi de un billón de dólares está listo para la disrupción

Banca centrada en el consumidor. Las ventas minoristas globales se estiman en $ 2.3 billones en múltiples productos de financiamiento al consumidor, incluidos préstamos / créditos, productos hipotecarios, pagos, etc. En particular, los pagos y transacciones de los consumidores, en particular, generan más de $ 500 mil millones en ingresos anuales para los bancos de todo el mundo. UI, una moneda estable global y amplios puntos de aceptación: la ambición de Diem de Facebook antes del retroceso regulatorio.

Mercado capital. Se estima que la capitalización del mercado de valores global es de más de $ 100 billones, en comparación con poco más de $ 243 mil millones en Valor total bloqueado (TVL) para la financiación descentralizada. Los tokens de seguridad son una tendencia inevitable que los reguladores eventualmente tendrán que aprobar y construir el marco regulatorio, y los intercambios centralizados y descentralizados que se adhieran al requisito Conozca a su cliente (KYC) pueden aprovechar este billón de dólares del mercado de valores en TradFi.

seguro. La industria global de seguros es otra industria trad-fi de un billón de dólares que se puede perfeccionar con la tecnología de contratos inteligentes. Alrededor de un tercio de las primas de seguros globales se utilizan para gastos de administración y comisiones, que el consumidor pasa por alto en gran medida. Los contratos inteligentes permiten una implementación rentable, rápida y precisa de los procesos de seguros, desde la suscripción hasta las reclamaciones, y serán una lucrativa fuente de ingresos para la industria de DeFi.

Tamaño de mercado direccionable de DeFi

Volumen de transacciones. La red Ethereum está procesando más de 1.3 millones de transacciones diarias en 2021, que incluyen transferencias bancarias, comercio, préstamos, préstamos y varios otros tipos de transacciones. Este es un número pequeño en comparación con más de mil millones de transacciones de tarjetas de crédito globales diarias y el volumen diario de operaciones de alrededor de 5.5 mil millones en NASDAQ. El registro del 1% de las transacciones con tarjeta de crédito en la cadena Ethereum corresponde al menos a 8 veces el volumen actual.

Ingresos por registro. Los ingresos de registro anualizados de todos los registros DeFi se estiman en $ 5 mil millones. Una vez más, esta es una fracción de los ingresos minoristas globales de $ 2,3 billones; $ 2 billones en pagos transfronterizos globales y $ 35 mil millones en facturación del mercado de valores global. La industria de TradFi es tan lucrativa que capturar una participación de mercado del 1% significa diez veces los ingresos de DeFi.

La represión de las criptomonedas está acelerando la tendencia DeFi. Incluso si países como China continúan tomando medidas enérgicas contra las criptomonedas, solo acelerará el uso de DeFi. Los usuarios activos de la billetera Ethereum y la extensión del navegador MetaMask aumentaron diez veces a 10 millones en agosto de 2021. Si bien este es un número aparentemente alto, representa solo una tasa de penetración del 5% entre los 221 millones de usuarios criptográficos globales. Esto muestra que los usuarios criptográficos generales que están acostumbrados a suavizar los servicios centralizados como Robinhood tienen un enorme mercado sin explotar para DeFi y pueden ser conquistado con la mejora de la UI / UX.

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DeFi tiene solo tres años y tiene servicios que se volvieron comunes para la comunidad criptográfica en el verano de 2021 de DeFi. Las plataformas de crédito como Compound y Aave, junto con los intercambios descentralizados como Uniswap y Curve, consolidaron su posición como protocolos líderes en el mercado con la ventaja de ser el primero en moverse. Estos no fueron fáciles. El fundador de Uniswap, Hayden Adams, escribió un artículo sobre su viaje para lanzar Uniswap V1: es la culminación de la fe, la amistad, el apoyo y el trabajo duro durante el invierno de las criptomonedas. La comunidad de constructores de DeFi se ha fortalecido en este nuevo ciclo a medida que más programadores de las nuevas empresas tradicionales y las grandes tecnologías han entrado en la escena de blockchain y DeFi, y esto solo puede significar que tenemos más recursos que nunca para expandir el espacio y la tecnología.

Un proyecto de dormitorio nació el 4 de febrero de 2004 y se convirtió en una empresa de $ 1 billón con 3 mil millones de usuarios en 2021; se llama Facebook o Meta después del cambio de marca. DeFi acaba de comenzar y con los recursos y el talento que fluyen hacia el campo ahora, el crecimiento de 100 veces durante los próximos 5 años no es un sueño, sino inevitable.

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