DeFi es más que solo proporcionar liquidez



El crecimiento del sector financiero descentralizado (DeFi) fue un titular recurrente a lo largo de 2021 y continúa hasta el día de hoy. Cientos de miles de millones de dólares en criptoactivos están vinculados a protocolos en numerosas redes blockchain y generan un retorno de la inversión para sus propietarios.

Lo que comenzó como una simple interfaz de intercambio basada en Ethereum que permitió el intercambio descentralizado de tokens ERC-20, llamado Uniswap, se ha convertido en un vasto ecosistema lleno de intercambios descentralizados, granjas de ingresos, protocolos de crédito y plataformas de participación.

A medida que avanza el desarrollo y se establecen protocolos más antiguos, han surgido proyectos más nuevos para integrar más piezas de finanzas tradicionales en el ámbito de DeFi a medida que la tecnología digital cambia lentamente el sistema financiero global.

Aquí hay algunas formas para que los usuarios se involucren en DeFi sin simplemente invertir en grupos de liquidez o depositar en un registro de crédito.

Negociación descentralizada de derivados

Los intercambios de derivados de criptomonedas han sido durante mucho tiempo un objetivo de los reguladores, y una vez que los intercambios desafiantes como BitMEX y Binance se inclinaron ante la voluntad de la ley y cambiaron sus prácticas operativas para buscar una posición más legítima.

Esto ha aumentado la necesidad de que los comerciantes de cifrado tengan una opción descentralizada y creen. guiado Protocolos como dYdX y Hegicque ofrecen servicios similares sin el objetivo de una estructura centralizada para reguladores posteriores.

DYdX es una plataforma de negociación sin custodia para valores perpetuos basada en un protocolo de capa 2 que opera en la red Ethereum y brinda a los usuarios acceso a un apalancamiento de hasta diez veces en contratos de futuros para más de veinte criptomonedas.

Hegic es un protocolo de negociación de opciones en cadena que utiliza contratos de cobertura y grupos de liquidez para ofrecer contratos de opciones que duran hasta 90 días y se pueden pagar en ether (ETH), Bitcoin envuelto (WBTC) o moneda USD (USDC).

Ambas plataformas brindan a los usuarios acceso a estos productos comerciales avanzados sin revelar su identidad, como lo exigen sus contrapartes centralizadas.

Tokens de enlace, rebase y APY ultra alto

Un tema que surge cada vez con más frecuencia en las discusiones financieras es el concepto de crear una moneda de reserva descentralizada que esté libre del control de cualquier gobierno o institución financiera centralizada.

Olympus tiene como objetivo abordar este problema a través de una plataforma de organización autónoma descentralizada (DAO) que ofrece participación y varios bonos, incluida la capacidad de vincular Ether, MakerDAO (DAI), Liquidity USD (LUSD) y Frax (FRAX).

El proceso de vinculación en Olympus es básicamente una combinación de un producto de renta fija, un contrato de futuros y una opción. Los bonders recibirán una oferta que describe los términos y condiciones para un intercambio en una fecha futura e incluye una cantidad predeterminada del token OHM nativo del protocolo que el bonder recibirá después de que expire el período de bloqueo.

Los fondos recaudados a través de ofertas de bonos se ingresan en la tesorería de Olympus como garantía para asegurar los tokens OHM acuñados y ayudar a proporcionar el valor subyacente del token OHM, lo que permite su uso como moneda de reserva o medio de intercambio.

Los únicos otros proyectos que tienen una tesorería que proporciona el activo subyacente Las monedas estables valen cada ficha, pero como sugiere el nombre, su precio es fijo mientras que el precio de OHM puede subir, dando a los usuarios una nueva oportunidad de ingresos.

Una vez que se completa la vinculación, los usuarios pueden vender sus OHM en el mercado abierto o utilizarlos en el protocolo Olympus para obtener un rendimiento actual del 7,299%.

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Participación en préstamos colectivos en Polkadot y Kusama

Otra forma para que los poseedores de criptomonedas aprovechen sus activos mientras expanden el ecosistema de criptomonedas es a través de Participación en las subastas de Parachain en los ecosistemas de Polkadot y Kusama a través de un proceso conocido como préstamos colectivos.

En el proceso de subasta, varios proyectos compiten por una de las ranuras de paracadena limitadas que conectan el proyecto directamente a la red principal de Kusma o Polkadot y facilitan la conexión de todas las paracaídas en el ecosistema.

Con los préstamos colectivos, los usuarios que poseen los tokens nativos de KSM y DOT pueden “contribuir” con ellos al grupo que utiliza un proyecto. consíguete una ranura paracadena, y les devuelven sus tokens después de un cierto período de bloqueo o vinculación, que puede durar hasta un año.

A cambio de su contribución y la incapacidad de ganar recompensas de participación durante el período en que los tokens están bloqueados, los usuarios recibirán una cierta cantidad de tokens para el nuevo protocolo que luego se pueden usar en el ecosistema o vender en el mercado.

Este enfoque ofrece a los titulares de tokens una oportunidad de devolución menos riesgosa, ya que todas las contribuciones principales están vinculadas en un contrato inteligente y se reembolsan después del período de bloqueo establecido. Y debido a la naturaleza del proceso de subasta de parachain, ha habido proyectos bien desarrollados con comunidades más grandes que han asegurado ranuras de parachain, lo que aumenta la posibilidad de que sus tokens se mantengan o aumenten de valor si el desarrollo de los protocolos se mantiene activo durante un tiempo. largo tiempo.

Dejando de lado las regulaciones, el ecosistema DeFi muestra poca evidencia de que está desacelerando la integración de las mejores partes del sistema financiero tradicional y desarrollando protocolos innovadores que nivelen el campo de juego para los inversores minoristas.

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