¿Cómo sobrevivir en un mercado bajista? Consejos para principiantes

Normalmente, los mercados bajistas crean una sensación de incertidumbre en todos los inversores. Más aún para un recién llegado, para quien puede sentirse como el fin del mundo. De hecho, puede ser de conocimiento común que los inversores seguramente obtendrán ganancias en los ciclos alcistas. Mientras que en mercados bajistas como este, se establece una cantidad inimaginable de pesimismo.

El cofundador y jefe estratégico de Kylin Network, Dylan Dewdney, dijo a Cointelegraph que los dos mayores errores que cometen los inversores cuando se sienten ansiosos son “primero, invertir demasiado y segundo, no invertir con convicción”.

“Tienes que encontrar ese punto óptimo en el que tengas suficiente convicción en tus inversiones mientras administras los recursos que pones en ella de una manera que te haga sentir 100% seguro de ser paciente durante mucho tiempo. Después de todo, en los mercados bajistas es donde realmente sucede la magia, como comprar ether por $90 en diciembre de 2019”, dijo Dewdney.

Los comerciantes realizaron casi 43,000 transacciones comprando y vendiendo intercambios de criptomonedas a principios de mayo, según datos de la firma de análisis de blockchain Glassnode. Esto hizo que Bitcoin valiera la friolera de $ 3.1 mil millones. Pero el pánico que provocaron estas consultas provino del accidente de Terra, que provocó que el mercado cayera aún más.

Los mercados bajistas ocurren cuando los precios de los activos generalmente caen al menos un 20% desde sus máximos recientes. Por ejemplo, el mercado bajista actual ha visto a Bitcoin (BTC) colapsar más del 55% desde su máximo histórico de noviembre de $68,000. Bitcoin ahora cotiza por debajo de la marca de $ 25,000 en el momento de escribir este artículo.

Mercados bajistas: origen, gravedad y duración

Según Nerdwallet, los mercados bajistas a menudo están vinculados a la economía global. Es decir, ocurren antes o después de la recesión en la economía. Donde hay un mercado bajista, hay un colapso económico en curso o inminente.

Esencialmente, una caída sostenida del precio desde los máximos recientes no es el único indicador de un mercado bajista en curso. Hay otros indicadores económicos que los inversores aún deben considerar. Esto es para permitirles saber si un mercado bajista está en progreso o no. Algunos de los indicadores incluyen tasas de interés, inflación y tasa de empleo o desempleo, entre otros.

Sin embargo, la relación entre la economía y un mercado bajista es aún más simple. Cuando los inversionistas ven que una economía se contrae, la expectativa general es que las ganancias corporativas también caerán pronto. Y ese pesimismo les está haciendo vender sus activos, empujando el mercado aún más abajo. Como Scott Nations, autor de El inversor ansioso: dominar el juego mental de inversióndice que los inversores a menudo reaccionan de forma exagerada a las malas noticias.

En cualquier caso, los mercados bajistas son más cortos que los mercados alcistas. Según un informe reciente de CNBC, los mercados bajistas duran alrededor de 289 días. Sin embargo, los mercados alcistas pueden incluso ir más allá de los 991 días. Además, un informe de análisis de datos de Invesco sitúa las pérdidas asociadas con los mercados bajistas en un promedio del 33%. Como tal, los ciclos bajistas normalmente no son tan efectivos como la ganancia promedio del 159% de un mercado alcista.

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Si bien nadie sabe exactamente cuánto puede durar un mercado bajista, hay algunos consejos sobre cómo capearlo.

Navegando por un mercado bajista

Como inversor, probablemente nadie pueda hacer nada para evitar una situación adversa del mercado o de la economía en su conjunto. No obstante, hay muchos pasos potencialmente grandes que uno puede tomar para proteger sus inversiones.

Promedio de costos en dólares

El promedio de costo en dólares (DCA) describe una estrategia de inversión en la que un inversionista compra regularmente una cantidad fija en dólares de un activo en particular, independientemente del precio en dólares de ese activo. La estrategia se basa en la creencia de que los precios generalmente aumentarán el ritmo con el tiempo y eventualmente tenderán a subir durante una corrida alcista.

El director de investigación de CoinShares, James Butterfill, le dijo a Cointelegraph que Bitcoin ahora tiene una correlación inversa bien establecida con el dólar estadounidense:

“Esto tiene sentido para sus propiedades de reserva de valor emergentes, pero también lo hace increíblemente sensible a las tasas de interés. Lo que ha llevado a Bitcoin a un “criptoinvierno” en los últimos seis meses puede explicarse en términos generales como resultado directo de la retórica cada vez más agresiva de la Reserva Federal. Las declaraciones del Comité Federal de Mercados Abiertos (FOMC) son un buen indicador de esto y podemos ver una clara conexión con los tiempos de publicación de las declaraciones y la acción del precio”.

Cuando se domina este enfoque de inversión prudente, el precio de compra del inversor se promedia a lo largo del tiempo. Eso significa que uno puede disfrutar de los beneficios de comprar la caída y al mismo tiempo evitar invertir los ahorros de toda su vida durante los máximos del mercado. Porque a pesar de lo temidos que son los mercados bajistas en el mundo de las inversiones, también son los mejores momentos para comprar criptoactivos a los precios más bajos.

Diversifica tu cartera

Para los inversores que tienen una variedad de activos en su cartera, el impacto de los mercados bajistas puede no ser tan severo. Cuando los mercados bajistas están en pleno apogeo, los precios de los activos generalmente caen, pero no necesariamente en las mismas cantidades. Por lo tanto, esta valiosa estrategia asegura que un inversor tenga una combinación de ganadores y perdedores en su fortuna durante una racha bajista. Así, las pérdidas globales de la cartera se reducen al mínimo.

Considere los activos defensivos

Durante los mercados bajistas prolongados, algunas empresas (generalmente más pequeñas o más jóvenes) se cansan en el camino. Mientras que otras empresas más establecidas con balances más sólidos pueden soportar las duras condiciones durante el tiempo que sea necesario.

Por lo tanto, cualquier persona que desee invertir en acciones de empresas debe buscar acciones de empresas que hayan estado en el negocio durante mucho tiempo. Estas son acciones defensivas. Y suelen ser más estables y fiables en un mercado bajista.

Unir

Los bonos también pueden ofrecer cierto alivio a un inversor durante los ciclos bajistas. Esto se debe a que los precios de los bonos suelen moverse inversamente con los precios de las acciones. Por lo tanto, los bonos son una parte importante de cualquier cartera casi perfecta y le dan al inversor relativamente pocos problemas para soportar el dolor de un mercado bajista.

Fondos indexados o fondos cotizados en bolsa

Se sabe que algunos sectores prosperan bastante bien durante las recesiones del mercado, incluidos los sectores de servicios públicos y bienes de consumo básico. Y más que cualquier otro sector, merecen el nombre de “estabilización de la riqueza”. Invertir en los sectores anteriores a través de fondos indexados o fondos cotizados (ETF) puede ser una decisión inteligente. Esto se debe a que cada fondo indexado o ETF tiene acciones de diferentes empresas.

jugar a ciegas

No hay duda de que un mercado bajista tentará a los inversores a huir y nunca mirar atrás. Su voluntad y resistencia también se ponen a prueba. Pero como ha demostrado la historia, los mercados bajistas no duran para siempre, y éste tampoco.

Según Hartford Funds, se han producido más de 26 mercados bajistas entre 1928 y el presente. Y cada uno de esos mercados bajistas fue seguido inmediatamente por un mercado alcista que generó ganancias más que suficientes para borrar las pérdidas sufridas.

Por lo tanto, es importante dejar de pensar en la recesión reinante, especialmente si está invirtiendo a largo plazo, p. B. para la jubilación. Eventualmente, los mercados alcistas que observará en el camino superarán a los mercados bajistas.

La decision final

Como ya se mencionó, los mercados bajistas vienen con riesgos masivos. Pero también ofrecen una buena base para el éxito en la próxima corrida alcista. Sin embargo, esto depende de una buena planificación estratégica de inversiones mezclada con paciencia. De esa manera, las ganancias pueden garantizarse cuando el mercado finalmente cambie, ya sea que siempre esté utilizando DCA, diversificándose en otros activos, invirtiendo en ETF y fondos indexados, o acciones.

Perder dinero siempre es una píldora pesada, pero la mejor manera de capear una recesión del mercado es no correr. En su lugar, considere la amplia gama de opciones de recuperación y mantenga la calma.

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“Si bien la acción del precio de Bitcoin ha sido débil frente a una Reserva Federal agresiva, esta interrupción actual en el desempeño de los precios puede muy bien ser de corta duración. Creemos que es muy probable que se produzca un error en la política de la Reserva Federal cuando es probable que los precios de bitcoin se desvíen de las acciones de crecimiento. Mientras tanto, el primero debería beneficiarse de una Fed moderada y un USD más débil, mientras que el segundo tiene un desempeño inferior frente a la recesión o la estanflación”, dice Butterfill. Añadió:

“Desafortunadamente, aunque hay muchas incógnitas, creemos que es probable que EE. UU. y el resto del mundo caigan en un declive económico en 2023. ¿Quizás es la estanflación, que luego se convierte en una recesión? Con la trampa de la liquidez realmente apoderándose de los banqueros centrales, creemos que Bitcoin es una buena póliza de seguro frente a este lío de la política monetaria”.