ANZ dice que Blockchain puede construir un mejor mercado de carbono


El actual sistema de créditos de carbono ha sido fuertemente criticado por posibles conflictos de intereses y falta de transparencia y está sujeto a una revisión independiente.

Describió el mercado como inmaduro y definido por “créditos de carbono a menudo confusos y métodos de transacción bastante engorrosos y, sin embargo, aspiramos a pasar a un mundo habilitado por tokens digitalizados y finanzas descentralizadas”.

Dijo que ANZ cree que un intercambio con créditos de carbono “tokenizados” (contratos digitalizados intercambiados a través de blockchain) ofrecerá la mejor oportunidad de crear un mercado global líquido y eficiente para emisores e inversores.

“Nuestra capacidad para tokenizar créditos de carbono y ofrecer un medio de pago digital con nuestra moneda estable es un gran ejemplo de cómo creemos que podemos participar y acelerar la transición”, dijo.

El presidente de ANZ, Paul O’Sullivan: “Creemos que la introducción de una infraestructura altamente eficiente y segura acelerará la escala y la credibilidad de [carbon] Mercados.”Óscar Colmán

ANZ ya está experimentando con la nueva infraestructura. En junio, el inversionista privado Victor Smorgon Group usó A$DC para comprar unidades australianas de crédito de carbono (ACCU) que habían sido “tokenizadas” por BetaCarbon, una plataforma de comercio de carbono, para crear tokens de seguridad digital conocidos como BCAU.

El Sr. O’Sullivan dijo que las NFT podrían usarse para crear una representación segura de la compensación de carbono; por ejemplo, la codificación del origen y resultado de los préstamos, que también apoyará la negociación en el mercado secundario de los nuevos valores.

“Uno de los mayores desafíos con la compensación de carbono es ganar confianza en el origen, si son genuinos y si se entregan”, dijo. “Creemos que estos desafíos se pueden mitigar mediante la verificación y codificación de credenciales específicas del proyecto utilizando tokens no fungibles, lo que aborda muchas de las preocupaciones de lavado verde”.

La directora ejecutiva de Pollination, Wendy Mackay, dijo en el evento que la creación de mercados líquidos utilizando nuevas tecnologías no solo ayudaría a valorar el carbono sino también los activos naturales a medida que los bancos se ven obligados a profundizar en la biodiversidad.

“Necesitamos cambiar radicalmente los sistemas económicos y financieros porque la escala de los cambios que deben ocurrir es enorme”, dijo. “Se necesitan billones de dólares de inversión aquí… Necesitamos cambiar las reglas y ayudar a los inversores que acuden a nosotros y dicen que no hay suficiente producto en este momento”.

Al evento sobre el ASX asistieron el gobernador del Banco de la Reserva, Philip Lowe, la directora ejecutiva de ASX, Helen Lofthouse, y el director de política de pagos del RBA, Ellis Connolly.

punto de pivote

Andreas Furche, director ejecutivo del centro de investigación, dijo que la tecnología blockchain podría ayudar a convertir un registro de propiedad, generalmente visto como parte de la oficina administrativa, en un motor de transacciones para permitir el comercio de representaciones digitalizadas de una variedad de instrumentos. Crea “intercambio, compensación y liquidación en una sola transacción”, dijo. “Blockchain ha comenzado a hacer que la gente piense diferente”.

Jones dijo que el gobierno albanés apoya firmemente el desarrollo de aplicaciones financieras digitales para mejorar la eficiencia del sistema financiero dentro de las “barandillas” adecuadas para proteger a los usuarios.

“No es exagerado decir que estamos en un punto de inflexión en la forma en que se lleva a cabo el comercio y no hay mayor punto de inflexión que la invención del dinero como medio de intercambio, la digitalización de todo, incluida la moneda misma. Es emocionante y plantea enormes desafíos para los reguladores y las empresas”, dijo.

El gobierno está “encantado” de que el Banco de la Reserva esté explorando posibles casos de uso para una “moneda digital del banco central”, y dijo que está entusiasmado con la “tokenización” de los activos del mundo real porque “esta es un área donde los consumidores verán. “una ventaja directa y real”, apuntando a nuevas formas de entrar en el mercado inmobiliario.

La semana pasada, el gobierno dijo que procedería con un ejercicio de “mapeo de tokens” para definir diferentes tokens criptográficos para informar el enfoque regulatorio futuro.

“Queremos que la regulación sea correcta porque queremos asegurarnos de que las barandillas estén lo suficientemente separadas para permitir la innovación, pero queremos asegurarnos de que la innovación ocurra en un ecosistema seguro”, dijo Jones.

La DFCRC también explorará la aplicación de la cadena de bloques y la moneda digital por parte de las industrias de minería y minerales, así como el uso potencial de la moneda digital del banco central y las monedas estables en “finanzas descentralizadas”, donde la cadena de bloques se usa para imitar las actividades bancarias tradicionales sin intermediarios.

Los miembros de la junta directiva de DFCRC estuvieron en el evento el lunes por la noche: el ex presidente de ASIC Greg Medcraft, Trovio Jon Deane, el director financiero de la desafiante Rachel Grimes y la ejecutiva de medios Clare Gill, y los ex profesores senior Julie Cogin de RMIT y Dan Johnson de Macquarie University Federal. oficial Neville Stevens, quien es el presidente de la junta.

El Sr. Stevens le dio crédito al gobierno de Hawke por establecer el programa CRC, mientras que el Sr. Jones reconoció al gobierno anterior por dotar al DFCRC con 60 millones de dólares estadounidenses (que se complementó con financiamiento privado para llevar el total a 181 millones de dólares estadounidenses). “Fue un compromiso que asumieron y que fue asumido por el gobierno laborista albanés con renovada energía, vigor y motivación”, dijo.

‘Desintermediación en tiempo real’

O’Sullivan dijo que DeFi, la inteligencia artificial y la llegada de Web3 “acelerarán, no estabilizarán ni ralentizarán, el ritmo del cambio”.

“Una de las cosas que estamos viendo en tiempo real es la desintermediación de la cadena de valor tradicional de los grandes bancos”, dijo.

“Solíamos tener que hacer todo de principio a fin, pero estas tecnologías facilitan cada vez más que otra persona encuentre una forma mejor o más barata de hacer las cosas y hacerse cargo y desintermediar esa parte de la cadena de valor. La realidad es que esto sucederá independientemente de si los bancos deciden participar o no”.

El exlíder de Optus señaló a M-Pesa en Kenia como un ejemplo de cómo los teléfonos móviles en África han brindado financiamiento a los no bancarizados. Si bien Australia ha tenido otros desafíos, “seguiremos viendo cómo la tecnología, las telecomunicaciones y los servicios financieros continúan fusionándose y las líneas entre ellos se vuelven cada vez más difíciles de distinguir”, dijo.

El uso de la cadena de bloques de Ethereum para comercializar créditos de carbono podría ampliar el acceso a los mercados de emisiones emergentes para los inversores minoristas, mientras que facilitar la tecnología de micropagos podría utilizarse para permitir el comercio de energía alternativa a través de aplicaciones.

Según los términos de su acuerdo de crédito de carbono con Victor Smorgon y Zerocap, ANZ otorgó derechos de rescate a A$DC para garantizar que los tokens pudieran volver a convertirse en efectivo en dólares australianos. A$DC está totalmente garantizado por dólares australianos y se puede canjear a su valor nominal con fondos mantenidos en una cuenta de reserva administrada por ANZ.

Uno de los primeros proyectos de DFCRC en asociación con RBA incluirá el desarrollo de un programa piloto de CBDC de escala limitada, abierto a los participantes de la industria para demostrar casos de uso innovadores y de valor agregado para un CBDC. Se espera que el proyecto dure alrededor de un año, después del cual se publicará un informe sobre los resultados, incluida una evaluación de los diversos casos de uso desarrollados, dijo el RBA la semana pasada.

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